Categories
Pequeñas Empresas

Pasos para la presentación de impuestos de pequeñas empresas en el 2021

Aprende cómo presentar tus impuestos de forma fácil con Bench Accounting

Para muchos propietarios de nuevos negocios, la presentación de impuestos es intimidante, un ritual envuelto en misterio. Bastante justo: la experiencia es diferente para cada negocio, e incluso los errores menores pueden tener repercusiones importantes, como las multas del IRS.

Sin embargo, no hay por qué preocuparse. Divídalo en pasos, y presentar los impuestos de pequeñas empresas no será tan complicado.

A continuación, le indicamos cómo hacerlo en 10 sencillos pasos, evitando errores desafortunados.

¿Presionado por tiempo este año? Habla con nuestros socios en Bench Accounting.

Su solución todo en uno de contabilidad y presentación de impuestos hará que usted presente su solicitud antes de la fecha límite, sin perderse ninguna deducción valiosa.

Organiza tus registros


Antes de comenzar, debe asegurarse de tener todos los registros comerciales relevantes reunidos y organizados.

Divida sus registros en tres categorías: información básica, ganancias y gastos.

La información básica es esencial para completar cualquier tipo de formulario fiscal.

Necesitarás:

  • Su SSN, fecha de nacimiento, dirección, etc.
  • Declaraciones de impuestos del año pasado
  • Su número de identificación de empleador (encuéntrelo en el sitio web del IRS)

La información sobre ganancias incluye:

  • Copias de las facturas que envió a los clientes.
  • Registros de cualquier producto vendido a los clientes.
  • Registros de ventas que indican que el dinero ingresa a su negocio

La información de gastos toma la forma de recibos que ha guardado.

Eso incluye:

  • Recibos de alquiler para su pequeña empresa
  • Material de oficina
  • Salarios de empleados
  • Almuerzos de clientes
  • Registros de kilometraje

Las diferentes empresas necesitan registros diferentes. Consulte estas listas de verificación de impuestos para pequeñas empresas para realizar un seguimiento de las suyas.

Actualice su contabilidad


Si no se ha mantenido al tanto de su contabilidad, no está listo para declarar sus impuestos. (Sin embargo, si su contabilidad está actualizada, no dude en omitir esta sección).

Puede sonar duro, pero es una realidad. Si sus registros no están actualizados, simplemente no tiene la información que necesita presentar.

Afortunadamente, aún puede volver atrás y llevar la contabilidad de manera retroactiva, siempre que tenga registros completos que incluyan los gastos y las ganancias.

A continuación, le indicamos cómo ponerse al día con la contabilidad:

  • Registre, categorice y feche cada transacción comercial del año: Volviendo a sus recibos, facturas y otros registros, tome nota de todo el dinero que gastó durante el año. Comience el 1 de enero del año y complete sus registros hasta la fecha actual. Puede utilizar un software de contabilidad o una plantilla de Excel. Organice cada gasto según la fecha y la categoría: cuándo ocurrió y cómo se gastó o ganó
  • Concilie sus libros con sus cuentas bancarias: Haga una referencia cruzada de sus registros comerciales mensuales con sus cuentas bancarias y asegúrese de que cada transacción que registró sucedió en realidad. Si ganó efectivo, ¿cuándo se depositó? ¿Qué tarjetas de crédito usó y para qué? Donde haya discrepancias, tendrá que profundizar más y averiguar qué sucedió realmente, luego hacer un registro de ello.
  • Crea estados financieros retroactivamente: Cada mes de transacciones registradas debe compilarse en forma de estados financieros: balances y estados de resultados. Los usará para determinar la cantidad total de ingresos y gastos del año y usará esos números para declarar sus impuestos.

Si la perspectiva de la contabilidad retroactiva no llena su corazón de alegría, considere obtener ayuda de contables profesionales de pequeñas empresas. La gente de Bench puede actualizarlo rápidamente. Y si opta por BenchTax, también le presentarán sus impuestos.

Guarde dinero para pagar sus impuestos


A lo largo del año, debería ahorrar dinero para pagar impuestos sobre las ganancias que declara. Para muchas pequeñas empresas, especialmente las empresas unipersonales, las sociedades y las corporaciones S que ganan más de $ 1,000 al año, tendrá que pagar impuestos estimados trimestralmente.

Los impuestos trimestrales vencen a mediados de los meses de abril, junio, septiembre y enero.

La regla de oro es: Guarde del 25% al ​​30% de todos los ingresos para impuestos.

Si es posible, colóquelo en una cuenta bancaria separada que no tocará durante el transcurso del año.

Tienes dos estrategias para ahorrar dinero de los impuestos:

  • Si su negocio tiene un flujo constante de ingresos: Configure transferencias bancarias automáticas para transferir fondos a una cuenta de ahorros secundaria en un horario mensual o quincenal.
  • Si su negocio tiene ingresos variables: Adopte el hábito de apartar el dinero de los impuestos cada vez que un cliente o un cliente le pague

Puede parecer una molestia al principio, pero déle un poco de tiempo y este proceso pronto se convertirá en una segunda naturaleza.


Revisar los impuestos sobre la nómina


¿Tienes empleados? Eres responsable de lo siguiente:

  • Impuesto Federal de Desempleo FUTA (efectivamente un impuesto del 0.6% sobre su salario)
  • FICA (7.5% para seguridad social y Medicare)
  • Cobrar y remitir el impuesto sobre la renta de los empleados
  • Impuesto estatal y local (varía según el lugar donde se encuentre)

Puede calcular cuánto impuesto federal sobre la nómina retener utilizando la Publicación 15 del IRS.


Plan de impuestos sobre las ventas


El impuesto sobre las ventas se recauda a nivel estatal. Cada estado es diferente. Esta guía de impuestos sobre las ventas puede ayudarlo a determinar cuánto cobrar, como presentar y pagar en cada estado.


Elija la forma adecuada para su estructura empresarial


Una vez que haya ordenado su contabilidad y sus registros, y sepa qué impuestos debe pagar, es hora de comenzar a completar los formularios.

El formulario que utilice para presentar sus impuestos dependerá de la estructura de su negocio:

Empresas unipersonales y LLC de un solo miembro

Fecha límite de presentación: 15 de abril de 2021 (igual que los impuestos personales)

Formulario: Formulario 1040 del IRS

Notas:

  • Declare la ganancia o pérdida neta en el Anexo C
  • Informe las deducciones detalladas en el Anexo A

Asociaciones y LLC de varios miembros

Fecha límite de presentación: 15 de marzo de 2021

Formularios:

Notas:

  • Cada socio o miembro paga impuestos sobre sus ganancias individuales
  • Los socios pueden reclamar gastos comerciales no reembolsados ​​en el Anexo E

Corporaciones C o LLC que eligen presentarse como corporaciones

Fecha límite de presentación: 15 de abril de 2021 (igual que los impuestos individuales)

Formulario: Formulario 1120

Notas:

  • La tasa del impuesto corporativo es un 21% fijo.
  • Paga impuestos tanto por la corporación como por usted mismo como individuo

Corporaciones S

Fecha límite de presentación: 15 de marzo de 2021

Formularios:

Notas:

  • Las corporaciones S no pagan impuestos, los accionistas pagan individualmente sobre sus ganancias


Pequeñas empresas que pagan a contratistas

Por cada contratista que pagó más de $ 600 durante el año financiero, deberá presentar el Formulario 1099-NEC. Si es la primera vez que presenta uno, consulte esta guía para presentar 1099.

Reclamar deducciones fiscales para pequeñas empresas


Una de las cosas buenas de trabajar por cuenta propia: hay muchas más deducciones de impuestos que puede reclamar que si fuera el empleado de otra persona.

Las deducciones exactas que puede reclamar variarán según su situación específica, pero estas son algunas de las deducciones fiscales más comunes para las pequeñas empresas:


Los costos de puesta en marcha
Puede deducir cualquier costo hasta $ 5,000 en que incurra el año en que se abre su negocio. Por encima de esa cantidad, los costos de inicio se pueden amortizar en 15 años.


Materias primas
Se puede deducir el costo de los productos esenciales para el funcionamiento de su negocio (pepperoni para su pizzería, lana para sus suéteres de punto personalizados).


Material de oficina
Los artículos pequeños que se agotan, como los cartuchos de tinta de impresora, por ejemplo, pueden deducirse como suministros de oficina. Los artículos más grandes, como escritorios y sillas, no son deducibles. (Se consideran bienes de capital).


Alquiler comercial
Ya sea una oficina o un escaparate, el costo de alquilar la ubicación de su empresa es deducible de impuestos.


Gastos de oficina en casa
Cuando maneja su negocio desde casa, puede deducir una cantidad proporcional de su alquiler, hipoteca y otros gastos como servicios públicos y seguros.

Por ejemplo, si usa el 15% de sus pies cuadrados totales como espacio de oficina en casa, puede deducir el 15% del costo de sus gastos.


Seguro
Todas las primas de seguros comerciales ordinarios son deducibles, como los seguros para edificios, maquinaria o equipo.


Viajes de negocios
Muchos de los gastos en los que incurra mientras viaja por trabajo son deducibles de impuestos. Estos incluyen pasajes aéreos, pases de autobús, transporte local desde y hacia el aeropuerto, alojamiento y 50% del costo de las comidas mientras viaja.


Salarios y beneficios
Todos los salarios y beneficios que paga a los empleados (incluidas las bonificaciones) son deducibles de impuestos.


Presente sus impuestos en línea


Una vez que se haya puesto al día con su contabilidad, organizado sus registros y planificado sus deducciones, estará listo para declarar sus impuestos.

Si eres como el 92% de los estadounidenses en 2018, que presentaron sus impuestos en línea.

Cuando presenta su solicitud en línea, usted:

  • No es necesario que complete formularios en papel
  • Obtenga su devolución al IRS más rápido
  • Reciba su reembolso electrónicamente con depósito directo
  • Utilice el método de archivo más seguro disponible

Al presentar la solicitud en línea, tiene dos opciones: Archivo gratuito y Formularios rellenables gratuitos.

Si su ingreso bruto ajustado (AGI) para el año es menos de $ 72,000, puede usar Free File. Si es más que eso, debe utilizar formularios rellenables de Free File.

A continuación, le indicamos cómo utilizar cada uno:
Archivo libre
Con Free File, usa software en línea para hacer sus impuestos y enviar automáticamente una copia al IRS. Es popular: aproximadamente uno de cada tres estadounidenses usa Free File.

Tiene 13 proveedores, aprobados por el IRS, con quienes puede elegir Free File. Es decir, no busque el software Free File en el sitio web del IRS; Deberá elegir un proveedor y registrarse a través de su sitio.

Si necesita ayuda para elegir el proveedor adecuado para su empresa, consulte este desglose de Fit Small Business.


Formularios rellenables de archivos gratuitos

A diferencia de Free File, los formularios rellenables se proporcionan en el sitio web del IRS. Básicamente, estas son versiones digitales de formularios de impuestos en papel, con un poco de automatización incorporada. Una vez que complete sus formularios de impuestos principales, puede adjuntar otros, como W2 y 1099.

Una vez que complete los formularios, Fillable Forms calcula automáticamente cuánto recibirá como reembolso de impuestos, o cuánto le debe al IRS. Luego, puede ingresar su información de depósito directo para pagar o recibir el pago automáticamente.

Después de completar los formularios rellenables de Free File y enviarlos al IRS, tiene la opción de imprimir copias para sus registros.

Solicite una extensión si la necesita

Si no puede presentar sus impuestos a tiempo, solicite una extensión lo antes posible, antes de la fecha límite. Cuanto más pase la fecha límite sin presentar la solicitud, mayor será la multa del IRS. Es mejor obtener una extensión ahora que esperar.

Una extensión de impuestos le brinda tiempo adicional para presentar sus impuestos, pero aún deberá pagarlos de acuerdo con su cronograma habitual, probablemente en pagos estimados trimestrales.

Paga tus impuestos

Si es como la mayoría de las empresas, paga impuestos cuatro veces al año en cuotas de impuestos estimados.

¿Quiere saber cuánto debe? Utilice la práctica calculadora de impuestos estimados de Bench.

Visite el portal de pagos del IRS para pagar en línea o por teléfono.

Si su empresa es una corporación, deberá presentar los pagos a través del Sistema electrónico de pago de impuestos federales.

Conclusiones

La presentación de impuestos para pequeñas empresas puede ser sorprendentemente simple, siempre que adopte un enfoque paso a paso. Pero si está atrasado en su contabilidad o está luchando con una agenda ya ocupada, el proceso se vuelve más complicado.

Consulte Bench and Bench Tax y vea lo fácil que se vuelve la temporada de impuestos cuando tiene profesionales que se encargan de ella.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *